Redacción Digital Inside España
En el último año, casi 8.000 contribuyentes han hallado en su declaración de la renta resultados de juego que nunca obtuvieron, según datos del Ministerio de Consumo. Al consultar el borrador de la renta, muchas personas se han llevado la sorpresa de ver reflejadas miles de euros en concepto de apuestas online, cuando ni siquiera han apostado un euro.
TaxDown, la plataforma tecnológica de planificación y presentación de impuestos, ha alertado sobre este fenómeno creciente, advirtiendo que quienes sufren esta práctica pueden enfrentarse a requerimientos de la Agencia Tributaria y sanciones económicas al no tributar por unas supuestas ganancias.
Fraude con apuestas deportivas online
La mecánica de este fraude se basa en la obtención de datos personales mediante ciberataques masivos, filtraciones o técnicas de phishing. Con la información sustraída, los delincuentes abren cuentas en plataformas de apuestas deportivas y generan movimientos ficticios que simulan beneficios elevados.
Al presentar esos saldos como ingresos reales, los estafadores ocultan dinero ilícito o evaden impuestos, mientras que las víctimas descubren con asombro que su identidad sirve para encubrir actividades fraudulentas ajenas a ellas.
Consecuencias fiscales y necesidad de reacción inmediata
Quienes detectan estas ganancias fantasma se encuentran en una situación compleja: pueden recibir notificaciones de inspección fiscal y facturas de impuestos impagados. Por ello, es fundamental reaccionar con rapidez y aportar pruebas que demuestren la suplantación.
En primer lugar, debe presentarse una denuncia formal ante la Policía Nacional o la Guardia Civil, incorporando los avisos de Hacienda y cualquier comunicación sospechosa. A continuación, es conveniente solicitar a la plataforma de apuestas un certificado de actividad, y, si no responden, recurrir a la Dirección General de Ordenación del Juego para obtener un informe de transacciones.
Toda esta documentación debe entregarse a la Agencia Tributaria para acreditar la usurpación de identidad y solicitar la eliminación de los ingresos fraudulentos de su expediente fiscal. Con la denuncia y la justificación documental en regla, esas ganancias no deben incluirse en la declaración de la renta.
Protocolos oficiales y herramientas de prevención
Para facilitar la gestión de estos casos, la Dirección General de Ordenación del Juego ha creado el Protocolo de Actuación para Contribuyentes Suplantados (PACS), que permite obtener con facilidad la documentación oficial necesaria para demostrar la suplantación.
Además, la DGOJ cuenta con la herramienta Phishing Alert, que avisa de inmediato si se detecta un intento de uso fraudulento de datos personales en plataformas de juego online, contribuyendo así a prevenir nuevos casos.
Revisión del borrador de la renta
Independientemente de la obligación de presentar declaración, resulta esencial revisar detenidamente el borrador de la renta antes de confirmarlo. Muchos contribuyentes confían ciegamente en los datos proporcionados por Hacienda, pero un examen minucioso puede evitar retrasos, sanciones y el desgaste emocional que conlleva un proceso de reclamación.
TaxDown ofrece una revisión gratuita para ayudar a detectar irregularidades como esta usurpación de identidad y garantizar que la declaración refleje únicamente los ingresos reales de cada contribuyente.
