Salesforce ha revelado la versión preliminar de su producto más reciente: el Financial Services Cloud, destinado a ayudar a las corredurías de seguros a unificar sistemas dispares, mejorando con ello la gestión de las operaciones e incrementando la productividad de los trabajadores.

Este lanzamiento llega en un momento en que el sector de los seguros se enfrenta a importantes desafíos en la integración de sistemas y en el uso de datos en tiempo real.

Fragmentación de sistemas en el sector de los seguros

De acuerdo a un estudio realizado por Arizent Research para Salesforce que involucró a 105 aseguradoras y corredurías, las compañías de seguros utilizan, en promedio, tres o más sistemas distintos para atender a sus clientes.

Dicha fragmentación no solo incrementa la complejidad de las operaciones, sino que también dificulta el uso eficaz de los datos en tiempo real para optimizar procesos y reducir costes.

La nueva solución de Salesforce, que estará disponible para el público general en febrero de 2025, pretende abordar estas cuestiones combinando productos esenciales ya ofrecidos por la empresa, como el Data Cloud, para automatizar aspectos clave del negocio, incluidos la gestión de clientes, el procesamiento de pólizas y la distribución de comisiones.

Automatización e integración a través de Data Cloud

El Financial Services Cloud utiliza el Data Cloud de Salesforce para consolidar datos estructurados y no estructurados de una correduría de seguros, como detalles de pólizas, historial de siniestros e interacciones con clientes en tiempo real, en una única plataforma.

Con esta visión integrada, los productores y gestores de cuentas pueden utilizar la inteligencia artificial para identificar patrones y tendencias críticas, como brechas en la cobertura, riesgos de retención u oportunidades para priorizar determinados clientes potenciales.

“La unificación del perfil del cliente permite a los trabajadores identificar de manera más eficaz dónde concentrar los esfuerzos, así como la identificación de brechas en la cobertura o la priorización de nuevos clientes”, afirmó Salesforce en un comunicado.

Módulos específicos para comisiones y gestión de beneficios

La plataforma incluye módulos dedicados para la gestión de comisiones, servicios de beneficios para trabajadores y soporte para el sector de los seguros de la propiedad y accidentes.

El módulo de Commissions Management simplifica el proceso de distribución de comisiones, permitiendo que los equipos financieros configuren reglas o creen bibliotecas de definiciones para que los algoritmos de la plataforma automaticen los procesos basados en reglas.

Por su parte, el módulo Employee Benefits Servicing facilita la gestión y renovación de beneficios para los empleados de los clientes, utilizando datos en tiempo real y aprendizaje automático integrado en la plataforma para recomendar ajustes en los planes u opciones adicionales de cobertura.

La capacidad de personalización de los servicios también se amplía con la funcionalidad de atención a clientes de seguros de propiedad y accidentes, donde la plataforma crea una visión unificada de los detalles de las propiedades y la información de las pólizas en varias aseguradoras, permitiendo un soporte más personalizado.

Desafíos para el sector

El lanzamiento de Financial Services Cloud representa un intento estratégico de Salesforce para consolidarse como líder en la transformación digital del sector de los seguros, un mercado tradicionalmente lento en la adopción de nuevas tecnologías.

Al proporcionar una solución integrada que simplifica la gestión de las operaciones complejas y mejora la experiencia del cliente, la empresa busca no solo resolver los problemas actuales, sino también preparar al sector para un futuro en el que la automatización y el uso de datos en tiempo real se convertirán en requisitos esenciales.

No obstante, los desafíos no se limitan a la adopción de la tecnología. La transformación digital en el sector de los seguros requiere un cambio cultural, donde las empresas no solo necesitan implementar nuevas herramientas, sino también desarrollar competencias internas para maximizar el valor de estas soluciones.

El éxito del Financial Services Cloud dependerá, por lo tanto, de la capacidad de las aseguradoras para abrazar este cambio y adaptarse rápidamente a un entorno cada vez más competitivo y orientado a los datos.

Con el lanzamiento del Financial Services Cloud, Salesforce busca posicionarse a la vanguardia de la digitalización del sector de los seguros, ofreciendo una plataforma robusta que responde a las necesidades de un mercado en transformación, en el que la eficiencia operativa y la experiencia personalizada del cliente son cada vez más determinantes para el éxito empresarial.