Redacción Digital Inside España
Celonis y Bright Cape han lanzado Smart KYC Control Tower, una nueva aplicación para optimizar los procesos Know Your Customer (KYC) en las entidades financieras. Presentada el 9 de julio de 2025, la solución se apoya en la minería de procesos para analizar y mejorar cada paso del ciclo KYC, desde la incorporación de clientes hasta las revisiones periódicas.
Los departamentos de cumplimiento destinan hasta un 33% de su presupuesto a actividades KYC y presionan para reducir costes sin relajar el control normativo. La carga administrativa y la posible exposición a sanciones motivan a las entidades a buscar herramientas capaces de acelerar las verificaciones y garantizar que los datos de los clientes cumplen la normativa contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Chris Johnston, SVP, Head of Global Banking en Celonis explica: “Hoy en día, las instituciones financieras se enfrentan a una presión cada vez mayor para mejorar el cumplimiento normativo y, al mismo tiempo, reducir los costes. La aplicación Smart KYC Control Tower permite a los equipos de cumplimiento eliminar ineficiencias, mejorar la gestión de riesgos y ofrecer una experiencia superior al cliente, todo ello con el poder de la inteligencia de procesos y la IA”.
La solución ofrece una visión centralizada y en tiempo real de los flujos KYC, lo que permite mejorar la eficiencia operativa y asegurar el cumplimiento. Desde un único panel se detectan retrasos, se supervisa el cumplimiento de los acuerdos de nivel de servicio (SLA) y se identifican posibles riesgos regulatorios antes de que se materialicen.
Desarrollada sobre la plataforma de inteligencia de procesos de Celonis y la experiencia KYC de Bright Cape, identifica ineficiencias, automatiza tareas manuales y asigna recursos de forma óptima. Al analizar los datos históricos y los eventos en curso, la herramienta destaca cuellos de botella, propone acciones correctivas y permite que los equipos de cumplimiento se centren en tareas de mayor valor añadido.
La integración con los sistemas existentes y el uso de Celonis Process Intelligence Graph facilitan la supervisión continua y la automatización inteligente. Esto abre la puerta a decisiones basadas en datos y a la adaptación rápida de los flujos de trabajo cuando cambian las directrices regulatorias o crece la base de clientes.
Al ser una aplicación lista para su despliegue, las entidades pueden empezar a obtener beneficios de forma casi inmediata y seguir perfeccionando sus estrategias KYC con datos en tiempo real. Según Celonis, la puesta en marcha no requiere desarrollos a medida y permite ir ajustando la configuración conforme se detectan nuevas oportunidades de mejora.
