Redacción Digital Inside España
La gestión operativa de las finanzas en las corporaciones con presencia global se caracteriza por un alto grado de complejidad a causa de la fragmentación de los proveedores de servicios. Las compañías deben administrar el flujo de caja recibiendo fondos a través de múltiples métodos, como tarjetas o transferencias bancarias locales, y en diversas divisas. Al mismo tiempo, deben satisfacer la demanda de sus clientes, proveedores y socios comerciales para acceder a esos fondos de una forma más ágil y flexible. Obligando a los equipos de tesorería a lidiar con distintos proveedores para cada fase del ciclo financiero.
Esta situación tiende a agravarse a medida que las corporaciones crecen y se expanden hacia nuevos mercados o generan nuevas vías de ingresos. En la actualidad, una empresa estándar suele trabajar de manera simultánea con media docena de entidades bancarias, administrando más de 40 cuentas distintas y apoyándose en una docena de proveedores para la gestión de ingresos y retiradas de efectivo. Las divisiones de tesorería, que dedican más del 20% de su tiempo de trabajo a gestionar depósitos y retiros monetarios, se ven obligadas a recurrir frecuentemente a procesos manuales que consumen muchos recursos.
A este escenario se le añade la dificultad de integrar sistemas informáticos heredados o derivados de adquisiciones empresariales. Un informe conjunto elaborado por Adyen y la consultora Boston Consulting Group refleja que el 48% de los directores financieros consideran que la transparencia y la precisión en la proyección de la liquidez constituyen un reto de gran magnitud.
Unificación del ciclo de vida de los fondos
Para dar respuesta a esta problemática, Adyen ha desarrollado Intelligent Money Movement, un producto diseñado para conectar los pagos, la gestión de liquidez y los desembolsos dentro de un mismo entorno digital. La nueva plataforma permite a las corporaciones acelerar el movimiento de fondos, visualizar el estado del efectivo al instante y disminuir la carga operativa. Esta centralización tiene como propósito facilitar a las empresas un acceso más rápido al capital, mejorando la eficiencia del circulante y permitiendo una toma de decisiones financieras proactiva.
Ethan Tandowsky, CFO de Adyen apunta: “El comercio global opera en tiempo real, pero el movimiento de dinero todavía ocurre en etapas fragmentadas. Intelligent Money Movement está pensada para eliminar las brechas entre pagos, gestión de liquidez y desembolsos. Al consolidar el ciclo de vida de los fondos en una única plataforma, estamos permitiendo a las empresas acceder al capital más rápidamente, mejorar la eficiencia del capital circulante y tomar decisiones financieras más proactivas. En los últimos años, la oficina del CFO ha tenido que lidiar con cambios rápidos e incertidumbre por la adopción de la IA y las condiciones económicas. Permitir a los tesoreros ser más ágiles aporta un valor real al negocio y a sus operaciones”.
A diferencia de otras opciones del mercado que basan su arquitectura en la adquisición de tecnologías de terceros, esta solución se ha construido íntegramente sobre una infraestructura tecnológica unificada. El sistema se apoya en las licencias bancarias que la compañía posee en Europa, el Reino Unido y los Estados Unidos. Lo que posibilita la conexión directa con las redes de pago y reduce tanto los intermediarios como los tiempos de liquidación.
El producto está orientado a entidades que manejan grandes volúmenes de flujos financieros complejos, tales como aseguradoras, plataformas de comercio electrónico, servicios de movilidad y agencias de viajes. En la aplicación práctica de esta tecnología,Jing Yang, vicepresidenta de pagos globales en Expedia Group afirma: “En el sector de los viajes, la complejidad de mover dinero a nivel global, desde la reserva inicial del viajero hasta el pago final en el alojamiento, requiere un alto grado de resiliencia y confianza. Unificar nuestros cobros y pagos a través de Intelligent Money Movement nos ayuda a gestionar mejor todo el ciclo financiero en una sola plataforma. Esto reduce la complejidad operativa y garantiza que nuestros anfitriones reciban una experiencia fluida y fiable, independientemente de dónde se encuentren en el mundo”.
Por su parte, Modestas Tursa, vicepresidente de pagos en Vinted señala: “Unificar el flujo de fondos en una sola plataforma es un motor clave para la escalabilidad de VintedPay. Al gestionar entradas y salidas de dinero a través de la misma infraestructura, hemos simplificado nuestras operaciones y ganado la estabilidad necesaria para ampliar nuestros servicios financieros. Este enfoque nos permite centrarnos en ofrecer una experiencia fiable para nuestros miembros”.
